中國“國家理財規劃師”是有廣闊發展前景的新型職業

發表人 jose 於 2009/2/25 23:31:26

中國國家理財規劃師職業定義

理財規劃師(Financial Planner) 是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部（現人力資源和社會保障部）制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

國家理財規劃師職業資格認證的意義

鑒於近年來國內理財服務市場日益旺盛的需求，國家勞動和社會保障部（現人力資源和社會保障部）於2002年頒佈了《理財規劃師國家職業標準》，並於2005 年在國內開始國家理財規劃師職業資格認證工作。

中國國家理財規劃師職業資格認證完全依照我國金融環境、法律環境和具體國情設置，充分體現了本土化、實用性的特色。截至目前，國家理財規劃師持證人員已超過10萬，國家理財規劃師職業資格認證對中國金融及理財事業的發展起到了極大的推動和促進作用。

中國國家理財規劃師職業資格認證的權威性

理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。證書採用全國統一編號，可登錄人力資源和社會保障部官方網站――國家職業資格工作網（www.osta.org.cn ）查詢真偽。
　　
2007年12月31日，國務院辦公廳頒佈了《關於清理規範各類職業資格相關活動的通知》（國辦發〔2007〕73號），通知指出，“凡經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門批准設置的非行政許可類職業資格，要在清理規範的基礎上確定保留的專案並向社會公佈。其他各類非行政許可類職業資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批後納入國家統一管理，並向社會公佈，其他的一律停止。”由此可見，理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是我國最有保障、最具權威性的理財行業職業資格證書。

　　
中國國家理財規劃師執業方向
　　
目前，針對高端客戶開展財富管理已經成為國內金融機構發展的重要方向，而理財規劃是財富管理的基礎。尤其是在商業銀行和保險公司，大都設立了專門的個人金融部或理財中心，在個金部或理財中心從事針對客戶的理財服務，或者擔任客戶經理將是理財規劃師的主要就業方向；同時，理財規劃師也可以獨立執業，開辦理財事務所，以獨立第三方的身份為客戶提供理財服務。

　　
中國國家理財規劃師待遇
　　
據發達國家調查顯示，理財規劃師的工作性質具有四大優點：工作壓力不大、待遇優厚、獨立自主性高、市場需求大，是名副其實的“金領”。在發達國家，理財師的平均年薪是11萬美元，在香港地區，2005年理財規劃師最高收入達200多萬港元，相當於大型企業的中層經理。
　　
在中國，理財師是一個新興起的職業，持證後的理財師大部分較原來在職務上都有所提升，在業務能力和業績上也有較大飛躍，在個人待遇方面都有普遍提高。

　　
中國國家理財規劃師職業狀況
　　
與國內理財服務需求不斷看漲形成反差，中國理財規劃師數量明顯不足，中國理財規劃師職業至少有60萬人的缺口，預計年薪可在10萬到100萬元之間，是國內各大銀行、證券公司、保險公司及其它金融機構熱招的崗位，是我國最具有廣闊發展前景的職業之一。


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