【理財規劃師】理財規劃師正成“跨界”好職業

發表人 永誠證照 於 2014/7/28 12:11:28

未來，理財規劃師是跨行業的，不僅僅局限於保險行業，還可以服務于金融機構，如商業銀行、協力廠商理財公司等，從業人員必須對整個金融行業有一個全面的瞭解，與客戶從證券的資產配置、銀行的存款、債券等各個角度交流。

保險業進入深水區

某保險公司的高級理財規劃師楊經理介紹，“從目前的保險行業來看，保險在我國已經慢慢進入深水區，前期對一些易做的客戶，已經進行一個深層的挖掘。而現在，由於互聯網的開放，客戶對保險的選擇更加趨於理性，所以在未來的過程中，業務員團隊素質的提高是勢在必行的。同時，在這個過程當中，客戶接觸保險的管道變寬，在瞭解一個保險之前客戶可能通過網路媒體、電視媒體和平面媒體會進行一個前期認識或者做一個相應的查詢。所以，業務員在給客戶介紹時，如何從眾多的從業人員中脫穎而出，就必須體現出業務員的專業。從目前的角度來看，理財規劃師的資格認證會讓你在保險行業做得更長久、更好，未來是非常有前景的。”

理財規劃師是根據國家人力資源和社會保障部《理財規劃師國家職業標準》規定，是指為客戶提供全面理財規劃專業人士的統稱（簡稱ChFP），運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。目前主要服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、協力廠商理財公司等。理財規劃師的資格認證是直接面向我國理財規劃專業人員頒發的國家級資格證書，全國通用，國際互換互認。目前，助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）在金融行業已不“新鮮”，而高級理財規劃師（國家職業資格一級）在行業中還占少數。而在今年，經國家人力資源和社會保障部批准，我省5月開展首期高級理財規劃師國家職業資格認證試驗性培訓鑒定工作。

據記者瞭解，高級理財規劃師在我省的金融行業中占比相對比較少，尤其是高級理財規劃師在保險行業中僅局限於一些在業務上的績優人員。目前，在我省的高級理財規劃師的培訓都是由公司牽頭集中培訓。

“跨界”理財師就業前景看好

理財規劃是透過理財專家的角度對客戶的資產進行一個全面專業的分析，站在理財和資產配置的角度跟客戶交流，根據客戶目前整體資產狀況，有規劃地幫其購買保守型或者風險型產品。理財規劃師所涉及的業務不是單純局限在理財產品，是根據客戶多方面的需求，為客戶財富提供更加專業化的“定制產品”。對於經濟實力較強的客戶和經濟實力較弱的客戶，理財規劃師會站在不同客戶的理財角度上，給客戶做一個全面綜合的理財規劃。

未來，理財規劃師不僅僅局限在保險這個行業，目前，越來越多金融行業的從業人員去考取理財規劃師的資格認證。拿到這個認證，對於業務員來說未來的就業道路會更寬一些。

“在未來的保險行業中，需求結構會有一個變化，理財規劃師的隊伍會漸漸擴充人員占比，推出適應老百姓所需求的保險產品。所以，保險公司所推出的保險產品（如，醫療保險、投資理財保險等）都是針對大眾型的客戶，培養一些理財規劃師也是希望劃分區隔市場，服務於大眾。”

高級理財規劃師，能從專業的角度為客戶做綜合規劃，通過諮詢規劃，傭金也會隨之而增加，對未來的職級和收入上升有很大的幫助，對職業道路也會有好的影響。尤其是從業人員拿到高級理財規劃師的資格認證後，就業面更寬。楊經理表示：“目前，金融逐漸趨於一種混業經營，保險公司開銀行、銀行也賣保險、證券公司賣理財產品，業務員拿到理財規劃師的技能認證對未來‘大金融’的趨勢下有很大的好處，不單是站在賣保險的角度，而是真正地站在理財的角度，來給客戶做一個理財規劃，在角色上有一個轉換。”

資料來源: 三晉都市報(太原)