中國理財規劃師培訓教材大綱及學習要點

發表人 jose 於 2007/1/13 17:04:37

培訓教材大綱及學習要點

目錄一
緒論：理財規劃業務與理財規劃師職業
第一章 理財規劃師的職業道德
　第一節 職業道德概述
　第二節 理財規劃師職業道德規範
　　第一單元 理財規劃師職業道德準則
　　第二單元 理財規劃師執業紀律規範
　第三節 違反職業道德規範的制裁措施

第二章 經濟學基礎
　第一節 宏觀經濟學基礎知識
　　第一單元 宏觀經濟分析
　　第二單元 總需求與總供給
　　第三單元 財政政策和貨幣政策
　　第四單元 經濟週期理論
　　第五單元 行業分析
　第二節 微觀經濟學基礎知識
　　第一單元 需求、供給與市場均衡
　　第二單元 消費者行為理論
　　第三單元 生產者行為理論
　　第四單元 市場結構理論
　　第五單元 不確定性與搏奕論

第三章 貨幣金融學基礎
　第一節 貨幣基礎知識
　　第一單元 貨幣及貨幣形式與特徵
　　第二單元 貨幣的層次
　　第三單元 幣值
　第二節 中央銀行基礎知識
　　第一單元 中央銀行的職能
　　第二單元 中央銀行的貨幣政策I具
　　第三單元 利率的形式與層次
　　第四單元 中央銀行外匯管理和金融活動
　第三節 商業銀行基礎知識
　　第一單元 商業銀行概述
　　第二單元 商業銀行的理財服務
　第四節 國際金融基礎知識
　　第一單元 外匯
　　第二單元 匯率
　　第三單元 匯率的決定
　　第四單元 匯率變動對經濟的影響
　　第五單元 國際資本流動
　第五節 外匯交易
　　第一單元 外匯交易的報價形式
　　第二單元 即期、遠期和掉期外匯交易
　　第三單元 套匯和套利交易
　　第四單元 外匯期貨交易
　　第五單元 外匯期權交易
　　第六單元 外匯交易技巧
　第六節 個人外匯投資
　　第一單元 個人外匯買賣——“外匯三寶”
　　第二單元 外匯儲蓄
　　第三單元 銀行的其他外匯服務

第四章 會計報表與財務分析
　第一節 會計的基礎知識
　　第一單元 認識會計
　　第二單元 會計物件與會計要素
　第二節 會計報表
　　第一單元 資產負債表
　　第二單元 利潤表
　　第三單元 現金流量表
　　第四單元 個人財務報喪
　第三節 財務分析
　　第一單元 時間價值
　　第二單元 財務指標比率分析
　　第三單元 現金流量分析

第五章 家庭消費支出規劃
　第一節 消費支出規劃的一般框架
　第二節 住房、汽車和教育消費規劃
　　第一單元 住房消費規劃
　　第二單元 汽車消費規劃
　　第三單元 教育消費規劃

第六章 證券投資管理
　第一節 客戶分析與投資規劃
　　第一單元 確定投資目標
　　第二單元 影響投資決策的重要因素
　　第三單元 資產配置
　　第四單元 投資策略
　第二節 股票投資
　　第一單元 股票的類型
　　第二單元 股票投資的收益和風險
　　第三單元 股票價值評估
　　第四單元 股票投資分析與投資程式
　第三節 債券投資
　　第一單元 債券的基本要素
　　第二單元 債券的其他要素
　　第三單元 債券的類型
　　第四單元 債券的風險
　　第五單元 債券的價值評估與利率風險衡量
　第四節 投資基金
　　第一單元 投資基金的定義和分類
　　第二單元 基金的優缺點
　　第三單元 投資基金的費用、淨資產價值和回報
　第五節 信託投資
　　第一單元 信託的概念和基本要素
　　第二單元 信託主體及其權利義務
　　第三單元 與個人相關的信託業務
　第六節 其他投資
　　第一單元 貴金屬
　　第二單元 藝術品
　　第三單元 收藏品

第七章 保險規劃
　第一節 風險與保險
　　第一單元 風險及其特徵
　　第二單元 保險概述
　　第三單元 保險的基本原則
　第二節 保險合同
　　第一單元 保險合同概述
　　第二單元 保險合同的要素
　第三節 理財規劃業務中常見保險產品介紹
　　第一單元 人身保險產品介紹
　　第二單元 財產保險產品介紹
　第四節 保險計畫
　　第一單元 保險需求
　　第二單元 保險計畫的制定

第八章 稅收制度與稅務籌畫基礎知識
　第一節 稅收基礎知識
　　第一單元 稅收的分類
　　第二單元 個人稅負的決定因素
　　第三單元 個人稅負的衡量指標
　第二節 個人理財方面的相關稅收規定
　　第一單元 金融投資
　　第二單元 住房投資
　　第三單元 退休養老計畫
　第三節 個人稅務籌畫
　　第一單元 稅務籌畫的概念
　　第二單元 稅務籌畫的基本方法

第九章 社會保障與企業年金
　第一節 我國社會保障制度的基本內容
　　第一單元 社會保險
　　第二單元 社會救濟與社會福利
　第二節 企業年金
　　第一單元 企業年金的概念
　　第二單元 國外企業年金計畫的舉辦方式
　　第三單元 我國的企業年金

第十章 理財規劃的法律基礎
　第一節 民法基本知識
　　第一單元 民事法律關係
　　第二單元 民事法律行為
　　第三單元 民事法律行為的代理
　　第四單元 民事權利
　　第五單元 民事責任
　　第六單元 訴訟時效
　第二節 合同法基本知識
　　第一單元 合同的訂立
　　第二單元 合同的效力
　　第三單元 合同的履行
　　第四單元 違約責任
　第三節 民事訴訟法基本知識
　　第一單元 民事訴訟管轄
　　第二單元 起訴與審理
　　第三單元 民事訴訟證據
　第四單元 仲裁
　第五單元 法院判決或仲裁裁決的執行


目錄二

第一章 建立客戶關係
　第一節 與客戶會談和溝通
　　第一單元 會談前的準備
　　第二單元 與客戶會談
　第二節 確定客戶關係
　　第一單元 簽訂理財規劃服務合同
　　第二單元 理財規劃服務合同的形式和內容

第二章 收集客戶資訊
　第一節 資訊的分類
　第二節 客戶個人資訊的收集與整理
　　第一單元 個人資訊的收集方法
　　第二單元 客戶個人客觀資訊的歸納和整理
　第三節 客戶判斷性資訊及其收集
　　第一單元 判斷性資訊的收集途徑
　　第二單元 客戶I心理和性格特徵分析
　　第三單元 客戶判斷性資訊的歸納和整理

第三章 財務分析和評價
　第一節 編制客戶財務報表
　第二節 分析客戶財務狀況
　　第一單元 資產負債分析
　　第二單元 客戶財務狀況的比率分析
　第三節 宏觀經濟分析與客戶財務狀況預測
　　第一單元 宏觀經濟形勢分析與預測
　　第二單元 預測客戶財務發展趨勢

第四章 制訂理財方案
　第一節 確定客戶理財目標
　　第一單元 理財目標的內容和分類
　　第二單元 理財目標的確定
　第二節 理財方案的形成
　　第一單元 理財方案的制訂原則和主要內容
　　第二單元 理財方案的基本構成
　第三節 理財方案的確定

第五章 實施理財方案
　第一節 理財方案實施前的準備
　第二節 理財方案實施過程
　第三節 理財方案實施中的爭端處理

第六章 高級理財規劃師的特別要求
　第一節 宣傳
　　第一單元 理財服務宣傳、推廣的方式
　　第二單元 推廣理財服務時應注意的問題
　第二節 指導
　　第一單元 指導理財方案的制訂
　　第二單元 指導理財方案的執行
　第三節 培訓
　　第一單元 培訓理財規劃師
　　第二單元 對客戶進行培訓
　第四節 理財創新
　　第一單元 理財創新概要
　　第二單元 理財業務與規範創新