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2011年12月07日 來源： 中國保險報
在日前舉行的2011第二屆國家理財規劃師年會上，2011年中國理財行業發展報告發佈稱：我國理財規劃師缺口達60萬左右，理財服務需求的大量增加進一步凸顯了理財規劃師行業的人才瓶頸。
　　
人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心鑒定指導處處長劉永澎表示，我國現有專業理財規劃師遠遠不能滿足市場的需求。劉永澎介紹，理財規劃師職業自2005年納入職業鑒定以來，已接近20萬人次。近年來，理財規劃師國家職業證書已得到越來越多從業人員、求職者、各類金融機構和專業理財機構的認可。2008年國際金融危機爆發以來，全球資產市場各類指數跌宕起伏，國內投資者經歷了金融市場狂熱、資產上漲、財富縮水的歷程。為了規避風險，實現財富的保值增值，人們對專業理財服務需求更加強烈。
　　
高端理財業務土壤肥沃
　　
北京東方華爾金融諮詢有限責任公司研發部高級顧問李晨介紹，2011年前三季度，我國城鄉居民人均收入分別實際增長7.8%和13.6%。總的來說，城鄉居民收入穩定增長，農村居民收入增長較快。特別是2008年以來，面對房地產市場的政策調控，國際金融危機帶來的股票市場的大幅度波動，從房地產、證券、境外金融市場等眾多投資管道撤出的資金產生了巨大的“擠出效應”，使得理財業務尤其是高端理財業務有了肥沃的發展土壤。
　　
統計數據顯示，2011年上半年，理財產品發行量呈現“爆發式增長”。商業銀行共發行8497款理財產品，發行規模達8.51萬億元，已經超過2010年全年的發行規模7.05萬億元。發行規模前5位元的銀行分別是工商銀行（601398）、交通銀行（601328）、農業銀行（601288）、中國銀行（601988）和招商銀行（600036）。在發行量“井噴”、銷售火爆的同時，銀行理財產品收益率也呈節節攀升之勢。7天超短期理財產品預期收益率達到5%；1個月期的理財產品預期收益率在4%以上；半年期理財產品的預期收益率多數也達到4.5%。
　　
太平洋（601099）壽險一位原專門服務高端客戶的業務總監告訴記者，近年來，高端客戶市場的成長速度驚人，而且這塊市場保險剛剛涉足，相對於競爭激烈的中低端客戶市場，還是一片藍海。
　　
中國理財規劃師缺口60萬
　　
報告指出，理財需求的大量增加進一步凸顯理財規劃師行業的人才瓶頸。目前我國正處於人均GDP由1000美元向3000美元的過渡階段，個人客戶對財富管理、私人銀行等高端銀行服務的需求快速增加。
　　
國家經濟景氣監測中心公佈的一項調查結果表明，約有70%的居民希望自己有理想的理財顧問，50%以上的人願意支付顧問費。這些都為理財產品的發展創造了巨大的市場空間。2004年以來，中國理財業務每年的市場增長率達到18%，2011年前三季度中國理財市場規模更是達到300億美元。
　　
李晨介紹，在北京、上海、廣州、深圳、杭州等大中型城市的一些經濟條件較好的人，擁有活躍的理財行為和較為成熟的理財理念，追求個性化的個人、家庭理財計畫和創新型投資理財產品，已成為銀行開展理財業務的首選目標客戶。
　　
“基於這一規模估算，目前中國理財規劃師行業的缺口約60萬人。伴隨著居民財富的增加及投資熱情的高漲，這一缺口還將持續擴大。”李晨表示。據悉，在上海，理財規劃師已被列入緊缺人才培訓工程。
　　
為了培養適合本土理財市場的理財師，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，於2003年1月23日開始施行。據統計，截至2011年11月底，全國國家理財規劃師持證人數超過30萬人。
　　
劉永澎表示，人力資源和社會保障部近期正組織專家，在總結試點經驗的基礎上，為理財規劃師一級試點考核方案進行修訂與完善，從而進一步提高鑒定考試的科學化水準，更好地發揮鑒定對教育培訓的引導作用，促進高端人才的培養。
　　
行業發展前景一片向好
　　
報告指出，個人財富的迅速增長導致中產階層家庭規模的迅速擴大，儘管沒有確切的資料能夠計算出目前我國中產階層家庭的規模，但有推算認為，年收入6萬-50萬元的人數可能達到8000萬人，並且還在急劇增加。另一方面，在物質財富增長的同時，經濟生活中面臨的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經初步形成，商業機構為具有不同需求客戶提供個性化理財的能力正在迅速提升。
　　
一項專業調查顯示：50%以上的人分配資產時是無計畫的；78%的人願意接受顧問建議；25%的人願意接受服務委託理財；70%的人認為有必要時常對自己的投資績效進行評估；50%以上的人願意支付顧問費。
　　
由於目前理財師和市場需求量明顯不成正比，而有經驗、優秀的理財師更是少之又少，專業理財師這個職業已成為職場新寵，具有寬廣的發展前景和優厚的薪酬待遇。在美國，註冊理財規劃師的平均年薪高達13萬美元，而香港地區的理財規劃師年薪也在百萬港元水準。
　　
記者從多家理財師培訓機構瞭解到，現在銀行、證券、基金、保險等金融領域的從業人員已經掀起了一波“考證”熱，甚至很多還未畢業的大學生已經加入到考取理財規劃師的行列。與之相對應的是，很多金融機構也把是否持有理財規劃師證書作為招聘錄取的一個條件。

資料來源：http://insurance.jrj.com.cn/2011/12/07093211742832.shtml