隨著大陸人均GDP數字成長，民眾對於理財規畫的需求日漸增長，目前，大陸理財規畫師的市場需求仍有40萬，《兩岸金融合作備忘錄（MOU）》啟動後，未來不管是陸企或是台商，對於台灣金融人才的渴求都會大增。

中國大陸有13億人口，城鎮人口為6億，有理財需求的大概有1.5億人。目前大陸具備理財規畫師證照僅有5萬人，預估每個理財規畫師負擔的客戶上限為300人，換句話說，大陸理財規畫師的市場缺口起碼還有40萬人」，國際金融理財標準委員會中國專家委員會高級顧問林鴻鈞表示。

大陸CFP 晉升快機會多

林鴻鈞指出，大陸理財規畫概念是在近5年興起的，不少金融業者鼓勵員工取得理財規畫師證照（Certified Financial Planner，CFP），金融從業人員取得證照後，不僅升遷加速，轉職跳槽機會也多了很多。「5年前我剛到大陸去授課時，上課學生多半只是銀行一般職員，5年後這些取得CFP證照的學生，不少人已當到主管，有的甚至是『副行長』等級職位，不僅薪資往上跳，晉升速度快得驚人。」林鴻鈞說。

相較之下，台灣金融業界對理財規畫師證照的重視度則不如大陸。林鴻鈞認為，兩岸金融發展進程不同是主因。他指出，理財規畫師品牌近年才建立起來，此前，台灣金融業早有自成一格的管理方式，有無理財規畫師證照影響沒有這麼大，業界重視度自然較低；而大陸市場擁有後發優勢，理財規畫概念與金融市場成熟度同步進行，對理財規畫師的渴求相對較高。

跨區取大陸CFP 破100人

由於理財規畫師（CFP）為國際性證照，各區域皆有不同資格認證機構，目前兩岸皆有本地CFP認證機構，台灣CFP持照人數介於600至700人，其中約有1/3人數已透過跨區考試取得大陸CFP理財規畫師證照。自2006年，大陸CFP證照對港、台開放跨區認證考試後，台灣歷屆赴大陸考取證照的人數約有80至90人，錄取率約有9成。林鴻鈞指出，今年報名人數可望突破100人。

在台灣，保險、銀行業是考取理財規畫師的兩大群體，中國大陸CFP持證人台灣聯誼會會長施博文認為，台灣金融市場過於飽和，金融人才過剩，未來若想要前進大陸市場，取得大陸理財規畫證照進可攻，退可守。施博文指出，各地理財規畫都大同小異，都是處理人一生「生、老、病、死」的問題，但是如稅法、關稅等事項兩岸就大相逕庭，取得大陸理財規畫師證照是理解當地金融市場的最佳捷徑。

林鴻鈞認為，靈活度高、經驗值多，仍是台灣金融人才前進大陸金融市場的優勢。由於台灣金融市場較為成熟，理財工具的熟悉度、專業知識的掌握仍優於大陸。尤其在《兩岸金融合作備忘錄（MOU）》啟動後，不管是陸企或是台商，對於台灣金融人才的市場需求都會大增。

新聞來源：轉載自旺報／2010-01-26

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