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【理財規劃師】台灣專班 專業技能
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註冊日期:
2006/06/13 17:52
來自 台北
文章: 1434
等級: 32; EXP: 45
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MP : 478 / 34244
【理財規劃師】台灣專班考試 專業技能題型範例

中國國家二級理財規劃師考試,考三科,第二科考專業技能考試,時間120分鐘,考試題目均為選擇題,包含:單項選擇題70題、案例選擇題30題10題,共計100題。

以下是題型範例,以供參考。

一、單項選擇題(共70題,每題1分,共70分。每小題只有一個最恰當的答案,錯選、漏選均不得分)
1、何女士缺乏穩定的收入,她每月的支出為3000元。作為理財規劃師,你應該建議她持有( )流動資產。
(A)3000元左右 (B)6000元左右
(C)9000元左右 (D)12000元左右
2、黃先生2007年8月1日以整存整取的方式在銀行存了6萬元,存期為6個月,在2007年8月5日,由於急需資金,從銀行取出了1萬元,那麼這1萬元適用的計息利率為( )。
(A)整存整取利率 (B)整存整取利率六折計息
(C)當日掛牌活期存款利率 (D)可以與銀行協商解決
3、當前股市和債市都不景氣,小劉想尋找資金的避風港,同學建議他購買貸幣市場基金,貨幣市場基金的申購費率為( )。
(A)0% (B)3‰
(C)5‰ (D)10%
4、下列四項中不屬於政府教育資助專案的為( )。
(A)特殊困難補助 (B)減費學費政策
(C)獎學金 (D)“綠色通道”政策
5、在上大學時如果資金周轉存在困難,學生可以採用教育貸款,下列四項中不屬於教育貸款的專案為( )。
(A)商業性銀行貸款 (B)財政貼息的國家助學貸款
(C)學生貸款 (D)特殊困難貸款
6、下列不屬於教育資金的主要來源為( )。
(A)政府教育支助 (B)客戶自身的收入和資產
(C)獎學金 (D)向親戚借貸
7、借款人申請個人綜合消費貸款時,借款申請人向銀行提出申請,書面真寫申請表,下列不需要提交的資料為( )。
(A)有效身份證件 (B)有固定工作單位的證明
(C)收入證明或個人資產狀況證明 (D)貸款用途使用計畫或聲明
8、投資者構建證券組合的目的是為了降低( )。
(A)系統風險 (B)非系統風險
(C)市場風險 (D)組合風險
9、假設股票A的貝塔值為1,無風險收益率為7%,市場收益率為15%,則股票A的期望收益率為( )。
(A)15% (B)12%
(C)10% (D)7%
10、市盈率是投資回報的一種度量標準,下列表示市盈率的公式是( )。
(A)市盈率=每股市價/每股淨資產 (B)市盈率=市價/總資產
(C)市盈率=市價/現金流比率 (D)市盈率=市場價格/預期年收益
11、張先生購買了一張4年期零息債券,債券的面值為100元,必要收益率為8%,則該債券的發生價格為( )。
(A)73.50元 (B)95.00元
(C)80.00元 (D)75.65元
12、如果夏普比率大於0,說明在衡量期內基金的平均淨值增長率( )無風險利率。
(A)低於 (B)高於
(C)等於 (D)無法比較
13、馮先生一年後準備退休,向理財規劃師諮詢應該如何選擇基金,理財規劃師認為適合馮先生的基金類型有( )。
(A)股票型、債券型和保本型基金 (B)股票型、債券型和貨幣型基金
(C)債券型、保本型和貨幣型基金 (D)股票型、保本型和貨幣型基金
14、詹森指數反映了基金的選股能力,它通過比較考察期基金的收益率與由( )得出的預期收益率之差來評價基金。
(A)CAPM (B)APT
(C)FCFF (D)EVA
15、市淨值是衡量公司價值的重要指標,市淨率的計算公式是( )。
(A)市淨率=市價/總資產 (B)市淨率=每股市價/每股收益
(C)市淨率=每股市價/總資產 (D)市淨率=每股市價/每股淨資產
16、零息債券的久期等於它的( )。
(A)面值 (B)到期收益率
(C)到期時間 (D)收益率
17、李先生購買了一張面值為100元的10年期債券,票面利率為6%,每關年付息一次,如果必要收益率為8%,則該債券的發生價格為( )元。
(A)80.36 (B)86.41
(C)86.58 (D)114.88
18、某股票貝塔值為1.5,無風險收益率為5%,市場收益率為12%。如果該股票的期望收益率為15%,那麼該股票價格( )。
(A)高估 (B)低估
(C)合理 (D)無法判斷
19、特雷納指數利用證券市場線進行基金業績的評價,度量了單位系統風險所帶來的( )。
(A)回報 (B)超額回報
(C)收益 (D)平均回報
20、某股票前兩年每股股利為10元,第3年每股股利為5元,此後股票保持5%的穩定增長,若投資者要求的回報率為15%,則該股票當前價格為( )元。
(A)36 (B)54
(C)58 (D)64
21、某3年期普通債券票面利率為8%,票面價值為100元,每年付息,如果到期收益率為10%,則該債券的久期為( )年。
(A)2.56 (B)2.78
(C)3.48 (D)4.56
22、某客戶瞭解到( )是一種期權合約買方在合約到期日前也能決定期是否執行權力的一種期權。
(A)看漲期權 (B)看跌期權
(C)美式期權 (D)歐式期權
23、小王準備購買一隻前端收費的基金,申購金額10000元,申購費率1.5%,當日基金單位淨值為1.78元,則用價內法計算,他能申購的份額為( )份。
(A)5533.71 (B)5431.28
(C)4975.19 (D)4885.20
24、某客戶諮詢有關債券久期的問題,若其他因素不變,當債券的到期收益率較低時,債券的久期和利率敏感性( )。
(A)較低 (B)不變
(C)較高 (D)不確定
25、股指期貨作為一種金融衍生產品,主要是一種風險管理工具,股指期貨量基本的交易方式有( )。
(A)套利交易、市場交易和跨期交易 (B)套利交易、套期保值交易和投機交易
(C)跨期交易、套期保值交易和投機交易 (D)套利交易、跨期交易和投機交易
26、某客戶瞭解到人壽保險是財產傳承工具之一,其特性不包括( )。
(A)人壽保險一般不會影響客戶遺產的總值
(B)人壽保險賠償金通常不可以作為遺產
(C)人壽保險的保障功能在保險賠償金交給受益人後弱化或終止
(D)人壽保險能夠更好地實現客戶財產的保值增值
27、我國從( )開始在全國試點推廣城鎮職工基本醫療保險制度改革。
(A)2000年 (B)2001年
(C)1998年 (D)2003年
28、在分紅現金價值壽險中,分紅最常見的紅利選擇有:a、現金給付;b、抵繳保費;c、購買繳清增額保險;d、累積生息;e、購買一年定期保險。其中( )紅利選擇已經出現在我國的分紅保單中。
(A)abcd (B)abce
(C)abde (D)bcde
29、關於非年金壽險產品,下列說法正確的是( )。
(A)死亡率越低,保險費率越低 (B)死亡率越低,保險費率越高
(C)死亡率越高,保險費率越低 (D)死亡率不影響保險費率
30、關於年金壽險產品,下列說法正確的是( )。
(A)死亡率越低,保險費率越低 (B)死亡率越低,保險費率越高
(C)死亡率越高,保險費率越高 (D)死亡率不影響保險費率


二、案例選擇題(每題1分,共30分。每小題只有一個最恰當的答案,錯選、漏選均不得分)
案例一:王女士打算採用個體汽車消費貸款的方式購買一輛車,計畫向銀行貸款額為20萬元。
根據案例一回答71~73題
71、下列關於個人耐用消費品貸款,說法不正確的是( )。
(A)貸款起點不低於人民幣3000元 (B)最高貸款額度不超高6萬元
(C)申請時需要提供有效身份證 (D)申請者必須年滿18周歲
72、王女士申請貸款的期限最長不得超過( )。
(A)1~2年 (B)3年
(C)5年 (D)4年
73、王女士申請個人汽車消費貸款,不列說法不正確的是( )。
(A)汽車消費貸款需有效擔保 (B)汽車消費貸款需專款專用
(C)個人信用良好 (D)可以異地貸款
案例二:何先生為外企員工,每月的收入大概為7000元,雖然當前收入一般,由於每月的支出較大,因此還款能力較弱,但由於職業前景良好,預計未來收入會逐漸增加。何先生目前通過個人住房商業貸款購買了一套住房,貸款總額為30萬,期限為15年,貸款利率為6.5%。
根據案例二回答74~82題
74、作為理財師,應該建議何先生採用的還貸方式是( )。
(A)等額本息還款法 (B)等額本金還款法
(C)等額遞增還款法 (D)等額遞減還款法
75、如果何先生採用等額本息法,則何先生要在貸款期內每月以相等的還款額足額償還貸款的( )。
(A)本金 (B)本金和利息
(C)利息 (D)本金或利息
76、如果何先生採用等額本息法,每月的還款額為( )元。
(A)988.32 (B)2613.32
(C)2718.91 (D)2914.62
77、如果何先生在還款3年後有一筆10萬元的意外收入,他打算用這筆錢提前還貸,那麼3年後何先生未還本金餘額是( )元。
(A)39160.80 (B)28687.97
(C)260831.20 (D)24910.72
78、如果何先生打算保持現有的每月還款額不變,那麼貸款的剩餘期限為( )期。
(A)80.28 (B)79.19
(C)75.06 (D)72.32
79、如果何先生打算保持還款期限不變,那麼每月還款額為( )元。
(A)1611.60 (B)1726.80
(C)1832.40 (D)1856.80
80、如果採用等額本金還款法,何先生第一個月的還款額為( )元。
(A)1429.87 (B)2016.85
(C)2879.67 (D)3286.67
81、如果採用等額本金還款法,何先生償還的利息總和為( )元。
(A)52650 (B)58420
(C)62188 (D)64820
82、如果採用等額本金還款法,在還款3年後,何先生已經償還了( )元利息。
(A)1429.87 (B)2016.85
(C)2879.67 (D)3286.67
案例三:張先生去年購買了100股S公司的股票,收到的股利為1元每股。張先生計畫增持S公司的股票,並且預計今年的股利會增長10%,而以後各年都將保持與今年相同水準的股利。已知S公司的股票當前市價為10元每股,投資者要求的股票收益率為10%。
根據案例三回答83~85題
83、張先生是否應該增持S公司的股票( )。
(A)是 (B)否
(C)無法判斷 (D)無差異
84、S公司股票的每股價值應該是( )。
(A)10元 (B)11元
(C)8元 (D)12元
85、如果張先生要求的股票收益率為20%,則張先生是否應該增持S公司的股票( )。
(A)是 (B)否
(C)無法判斷 (D)無差異

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2015/10/21 17:42



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