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黃金王子楊天立的獨門投資心法──50、60投資哲學
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2006/06/13 17:52
來自 台北
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黃金王子楊天立的獨門投資心法──50、60投資哲學

大多數的投資賠錢,不是一開始就虧損,而是賺錢時沒有賣

在這裡我想分享我對投資收益率的一些想法,也就是50、60投資哲學。我想許多讀者看到這裡,應該會了解除非具有相當的專業與條件,我個人並不傾向於黃金的短線操作,因為難度及風險都太高了,同時需要投注很多的時間與精力。

就黃金價格而言,在我長期的觀察中,無論多頭或空頭市場中,每年都會一、二次的波段行情,因此我常會建議投資朋友採取波段投資或長期持有黃金。許多投資人經常問的一個問題就是:「現在是最低(高)價嗎?」「有沒有可能再低(高)一點?」我的回答經常是:「沒有不可能的事」「最高和最低只有老天爺知道」,因為抱持這種想法的投資人經常會追高殺低,以致徒勞無功。

我也曾經在許多同業的聚會中聽到這樣的對話,「趨勢是多頭,客戶也做多,但卻老是買在高點、賣在低點」。也經常有許多朋友對著我大喊:「金價又漲了,上次你叫我買我還沒有買,現在怎麼辦?(唉!不知道是第幾個上次了)」我所接觸許多客戶,當他們抱怨賠錢時,其實大多數不是一開始就虧損,而是賺錢沒有賣,等到行情拉回時,因為金價常常一整理就好幾個月,他們無法忍耐,只好逢低認賠殺出,但當大多數人都了結部位時,行情又要開始上漲了。

何謂「50、60投資哲學」?金融市場真是個修行的好地方

所以我個人採取了一種阿Q哲學,無論是長抱或是波段進出,一波行情,只要做到了50%就是成功,賺到了6成以上,那是老天賞飯吃。這種做法看似保守,但背後的哲學是我認為技術分析是一種累積過去經驗的統計結果,準確率不可能達到100%,甚至80%都很難,而基本分析雖然能夠掌握市場大概的趨勢,但很難預測高低點。

因此50、60哲學,是考慮到分析工具的限制性與我所相信的「無常」及「無我」法則,短期看來似乎少賺了,也常被人笑說一波漲了50元,你才賺30元,真是不夠專業,但這個法則卻能夠保護我們在長期的投資生涯中全身而退,實現人生的計畫。

人不是神,要想扮演神,就要先有神性。「留一些錢給別人賺,才能永保安康,也算是功德一件吧!」金融市場是最能夠考驗人性的地方,而「貪」則是投資市場中的兵家大忌,但卻少有人能脫身,包括我自己在內。記得我在民國79年上台做市場分析報告時,曾經不經意的脫口而出:「股票市場是活生生人性屠宰場。」

當時,語驚四座,許多長官同仁都皺起了眉頭,但那是我每天在接觸客戶及在號子中看到人的憂悲苦惱與喜怒哀樂有感而發。可是,十多年來,我所犯下的幾次錯誤,多少次賠錢與斷頭的經驗,也都是因為過不了一個「貪」字。

就算做對了行情,賺到了錢,當別人在恭喜我時,長官稱讚我時,心中還是不禁回想起過程中的煎熬。有時對同仁下了指令要他們買進、平倉或按兵不動時,那個因貪的根柢而生起的種種擔心、恐懼還是會時時衝擊著內心,所以覺得金融市場真是個修行的好地方。

黃金的投資方法,較投資股票容易,中長期持有是較佳選擇

既然提到的建立投資法則,除了50、60投資哲學之外,很多投資朋友其實是相當願意自己做功課分析行情的,所以也會和我一起研究各種分析的訣竅,但有些方法只適合資訊充足而且比較專業的投資人使用。這麼多年來,我也一直在尋找一些適合大眾使用的簡易分析法來配合50、60法則,希望能夠幫助大家在黃金市場獲得穩定的收益。

其實關於黃金的投資方法,我個人認為會比投資股票還要容易,我發現台灣股市投資朋友所用的許多分析工具幾乎都是國際專業交易人員或經理人的等級,這些方法當然可以有效的運用在金價分析上,但對於普羅大眾還是不太容易。也有些人曾經提過,投資黃金不過就是低買高賣,但是到底何者為低,何者為高呢?在此,我就想提出一些簡便的黃金投資及分析方法供大家參考。

不過在進入這些投資方法之前我想要先分享的是,這個世界上並沒有一種完美又不花力氣的分析方法,可以百分之百預測短、中、長期所有的行情變化;而且任何方法的運用都需要經過一段期間的運用與熟悉,加上自己經驗的累積,「沒有白吃的午餐」,也「沒有不勞而獲的收益」。

量子基金的創辦人,投資趨勢大師吉姆.羅傑斯(Jim Rogers)曾這麼說:「我在投資上犯過許多錯誤,每一次的錯誤都是我自己的責任,沒有任何其他人需要負責,是我不夠用功,沒有好好的做功課。」這種態度,成就了他今日的商品投資王國。

更重要的是,最好是先掌握大趨勢,再看短中期的波段,如此會提高研判波段幅度與進出時點上的準確性。在本書第一章及二章所介紹的黃金基本角色與功能以及影響金價各種基本因素的分析,可以幫助我們勾勒出金價內在與外在的整個大環境,導引出金價長期大趨勢的發展,及早發現趨勢的轉變。

例如自2001年起,不只是金價,甚至於是所有的貴金屬、基本金屬、原物料等商品都進入了歷史上少見的長期大多頭趨勢之中,如果忽略了這個趨勢的轉變,只是短線搶進搶出,恐怕會賺小賠大,白忙一場。

因此除非具有高超的技術分析技巧與良好的交易系統輔助,還能投入充分的精力與時間,完全以賺取價差為目的,否則,一般人的理財規劃最好是先辨認與確定大趨勢,以建立長期穩定的投資組合,然後利用各種分析方式協助,以一部分資金來從事短中期波段投資以增加獲利,是較為穩健的做法。甚至於以黃金投資來說,掌握趨勢,中長期持有,對一般人應該是較佳的選擇。

(本文摘錄自高寶書版公司新出版的《黃金再起:投資黃金,絕對優勢》/楊天立著)

2006/07/16 04:17



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