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中國理財規劃師培訓教材大綱及學習要點
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註冊日期:
2006/06/13 17:52
來自 台北
文章: 1438
等級: 32; EXP: 48
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培訓教材大綱及學習要點

目錄一
緒論:理財規劃業務與理財規劃師職業
第一章 理財規劃師的職業道德
 第一節 職業道德概述
 第二節 理財規劃師職業道德規範
  第一單元 理財規劃師職業道德準則
  第二單元 理財規劃師執業紀律規範
 第三節 違反職業道德規範的制裁措施

第二章 經濟學基礎
 第一節 宏觀經濟學基礎知識
  第一單元 宏觀經濟分析
  第二單元 總需求與總供給
  第三單元 財政政策和貨幣政策
  第四單元 經濟週期理論
  第五單元 行業分析
 第二節 微觀經濟學基礎知識
  第一單元 需求、供給與市場均衡
  第二單元 消費者行為理論
  第三單元 生產者行為理論
  第四單元 市場結構理論
  第五單元 不確定性與搏奕論

第三章 貨幣金融學基礎
 第一節 貨幣基礎知識
  第一單元 貨幣及貨幣形式與特徵
  第二單元 貨幣的層次
  第三單元 幣值
 第二節 中央銀行基礎知識
  第一單元 中央銀行的職能
  第二單元 中央銀行的貨幣政策I具
  第三單元 利率的形式與層次
  第四單元 中央銀行外匯管理和金融活動
 第三節 商業銀行基礎知識
  第一單元 商業銀行概述
  第二單元 商業銀行的理財服務
 第四節 國際金融基礎知識
  第一單元 外匯
  第二單元 匯率
  第三單元 匯率的決定
  第四單元 匯率變動對經濟的影響
  第五單元 國際資本流動
 第五節 外匯交易
  第一單元 外匯交易的報價形式
  第二單元 即期、遠期和掉期外匯交易
  第三單元 套匯和套利交易
  第四單元 外匯期貨交易
  第五單元 外匯期權交易
  第六單元 外匯交易技巧
 第六節 個人外匯投資
  第一單元 個人外匯買賣——“外匯三寶”
  第二單元 外匯儲蓄
  第三單元 銀行的其他外匯服務

第四章 會計報表與財務分析
 第一節 會計的基礎知識
  第一單元 認識會計
  第二單元 會計物件與會計要素
 第二節 會計報表
  第一單元 資產負債表
  第二單元 利潤表
  第三單元 現金流量表
  第四單元 個人財務報喪
 第三節 財務分析
  第一單元 時間價值
  第二單元 財務指標比率分析
  第三單元 現金流量分析

第五章 家庭消費支出規劃
 第一節 消費支出規劃的一般框架
 第二節 住房、汽車和教育消費規劃
  第一單元 住房消費規劃
  第二單元 汽車消費規劃
  第三單元 教育消費規劃

第六章 證券投資管理
 第一節 客戶分析與投資規劃
  第一單元 確定投資目標
  第二單元 影響投資決策的重要因素
  第三單元 資產配置
  第四單元 投資策略
 第二節 股票投資
  第一單元 股票的類型
  第二單元 股票投資的收益和風險
  第三單元 股票價值評估
  第四單元 股票投資分析與投資程式
 第三節 債券投資
  第一單元 債券的基本要素
  第二單元 債券的其他要素
  第三單元 債券的類型
  第四單元 債券的風險
  第五單元 債券的價值評估與利率風險衡量
 第四節 投資基金
  第一單元 投資基金的定義和分類
  第二單元 基金的優缺點
  第三單元 投資基金的費用、淨資產價值和回報
 第五節 信託投資
  第一單元 信託的概念和基本要素
  第二單元 信託主體及其權利義務
  第三單元 與個人相關的信託業務
 第六節 其他投資
  第一單元 貴金屬
  第二單元 藝術品
  第三單元 收藏品

第七章 保險規劃
 第一節 風險與保險
  第一單元 風險及其特徵
  第二單元 保險概述
  第三單元 保險的基本原則
 第二節 保險合同
  第一單元 保險合同概述
  第二單元 保險合同的要素
 第三節 理財規劃業務中常見保險產品介紹
  第一單元 人身保險產品介紹
  第二單元 財產保險產品介紹
 第四節 保險計畫
  第一單元 保險需求
  第二單元 保險計畫的制定

第八章 稅收制度與稅務籌畫基礎知識
 第一節 稅收基礎知識
  第一單元 稅收的分類
  第二單元 個人稅負的決定因素
  第三單元 個人稅負的衡量指標
 第二節 個人理財方面的相關稅收規定
  第一單元 金融投資
  第二單元 住房投資
  第三單元 退休養老計畫
 第三節 個人稅務籌畫
  第一單元 稅務籌畫的概念
  第二單元 稅務籌畫的基本方法

第九章 社會保障與企業年金
 第一節 我國社會保障制度的基本內容
  第一單元 社會保險
  第二單元 社會救濟與社會福利
 第二節 企業年金
  第一單元 企業年金的概念
  第二單元 國外企業年金計畫的舉辦方式
  第三單元 我國的企業年金

第十章 理財規劃的法律基礎
 第一節 民法基本知識
  第一單元 民事法律關係
  第二單元 民事法律行為
  第三單元 民事法律行為的代理
  第四單元 民事權利
  第五單元 民事責任
  第六單元 訴訟時效
 第二節 合同法基本知識
  第一單元 合同的訂立
  第二單元 合同的效力
  第三單元 合同的履行
  第四單元 違約責任
 第三節 民事訴訟法基本知識
  第一單元 民事訴訟管轄
  第二單元 起訴與審理
  第三單元 民事訴訟證據
 第四單元 仲裁
 第五單元 法院判決或仲裁裁決的執行


目錄二

第一章 建立客戶關係
 第一節 與客戶會談和溝通
  第一單元 會談前的準備
  第二單元 與客戶會談
 第二節 確定客戶關係
  第一單元 簽訂理財規劃服務合同
  第二單元 理財規劃服務合同的形式和內容

第二章 收集客戶資訊
 第一節 資訊的分類
 第二節 客戶個人資訊的收集與整理
  第一單元 個人資訊的收集方法
  第二單元 客戶個人客觀資訊的歸納和整理
 第三節 客戶判斷性資訊及其收集
  第一單元 判斷性資訊的收集途徑
  第二單元 客戶I心理和性格特徵分析
  第三單元 客戶判斷性資訊的歸納和整理

第三章 財務分析和評價
 第一節 編制客戶財務報表
 第二節 分析客戶財務狀況
  第一單元 資產負債分析
  第二單元 客戶財務狀況的比率分析
 第三節 宏觀經濟分析與客戶財務狀況預測
  第一單元 宏觀經濟形勢分析與預測
  第二單元 預測客戶財務發展趨勢

第四章 制訂理財方案
 第一節 確定客戶理財目標
  第一單元 理財目標的內容和分類
  第二單元 理財目標的確定
 第二節 理財方案的形成
  第一單元 理財方案的制訂原則和主要內容
  第二單元 理財方案的基本構成
 第三節 理財方案的確定

第五章 實施理財方案
 第一節 理財方案實施前的準備
 第二節 理財方案實施過程
 第三節 理財方案實施中的爭端處理

第六章 高級理財規劃師的特別要求
 第一節 宣傳
  第一單元 理財服務宣傳、推廣的方式
  第二單元 推廣理財服務時應注意的問題
 第二節 指導
  第一單元 指導理財方案的制訂
  第二單元 指導理財方案的執行
 第三節 培訓
  第一單元 培訓理財規劃師
  第二單元 對客戶進行培訓
 第四節 理財創新
  第一單元 理財創新概要
  第二單元 理財業務與規範創新

2007/01/13 17:04



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Re: 培訓教材大綱及學習要點
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來自 台北
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【補充】:理財規劃師國家職業資格認證培訓教材

國家勞動和社會保障部,國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定,國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》,該教材共分三冊,包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。

《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用于理財規劃師【國家職業資格二級】考試,《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用于助理理財規劃師【國家職業資格三級】考試。

2008/06/11 00:05



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2008年新版中國國家職業資格培訓教程-理財規劃師基礎知識
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2006/06/13 17:52
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中國國家職業資格培訓教程-理財規劃師基礎知識

與上版相比,新版職業標準調整與修訂的幅度非常大。首先在基本要求方面,將原來的工作要求部分合併進來,整合為基本要求的工作流程部分。同時調整了原有基本要求的各個方面,突出強調了會計、財務、宏觀經濟以及理財計算等基礎性技能的理論體系與各部分之間的邏輯聯繫,凸顯了稅收、法律等相關領域的重要地位。其次在工作要求方面,改變了第一版過於強調工作流程的做法,全面引入理財規劃師主要工作的八項內容,並就每種規劃制定了相應的工作內容,提出了相應的能力要求,提示了相應的有關知識,從而可以起到對具體理財規劃工作的提綱挈領的指導作用,便於理財規劃師工作的實施、開展以及考評。

 

相應地,再版的職業資格認證教材,增加了現金規劃、退休規劃和財產分配與傳承規劃等相關內容,使得理財規劃的全部工作內容都得到了理論上的系統全面的介紹,同時還大量引進了我國實際生活當中的具體實例作為案例,有助於廣大讀者的學習和理解。在基礎知識部分,詳細論述了理財規劃基礎、財務和會計基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅收基礎、理財規劃法律基礎、理財計算基礎等內容,最後一章集中講解理財規劃師的工作流程。在專業能力部分,則具體講解了理財規劃的各分項規劃內容的具體知識和工作技巧,具有極強的指導實際工作的意義。這種安排使得整個教材邏輯上更加緊湊嚴密,體系上更加科學合理,內容上更加全面完整。

 

總的來說,新版職業資格認證教材具有下面幾個鮮明的特點。

 

首先,致力於解決理財規劃師執業的本土化問題。由於各國在稅收制度、投融資制度、動產及不動產融資制度和婚姻繼承制度上存在較大差異,並且不同國家居民生活水準、生活習慣、消費觀念和對後代生活的關注方式的不同,其對於居民的長期財富的管理和規劃也就大相徑庭,因此,理財規劃師行業必須立足於本土化。我們不能直接照搬其他國家或地區已有的模式和內容,更不能將別國的專業知識和操作規程直接拿來使用。在參考國際通行做法的同時,更重要的是腳踏實地從中國現實出發,辦好中國人自己的事情。

 

其次,強調理財規劃師需要具備全面綜合的知識和技能。通過教材體例,我們強調了通常所理解的投資管理僅僅是理財規劃工作八大規劃中的一個方面。另外,任何的金融財富管理工作,都無法脫離其所處的具體法律制度環境。而具體的法律制度環境不僅需要本土化,還要求全面性,在教材中則表現為與我國現行的法律法規制度緊密結合,並在很多理論闡述與案例分析中更多的體現為我國各項具體的法律法規,而不是單純的經濟金融原理。

 

另外,新版的職業資格認證教材具有鮮明的時代特色。當今知識經濟時代,社會發展日新月異,這要求對知識的追求必須跟上時代發展的步伐,惟其如此,方能在日趨激烈的市場競爭中掌握安身立命和克敵制勝的法寶。新版教材在包括諸如住房按揭貸款首付比例的調整、個人所得稅工資扣除額的上調等最新變化均做到與最新的政策環境步調一致,從而保證了讀者能夠在短期內有效的掌握最具價值和生命力的理財規劃知識。

 

最後,新版的職業資格認證教材保持了我們一貫所追求的與國際接軌的優良做法。畢竟我國的市場經濟發展才短短二十多年,居民個人財富的積累和水準與成熟市場經濟國家的實際狀況還相去甚遠,在經濟與金融市場環境的建設方面也才蹣跚起步。因此,在立足於本土化的基礎上,在從我國現實的法律制度環境出發的前提下,我們還要嚴格堅持“國際化規格與本土化內容相結合”的原則,充分借鑒和吸取發達國家的有益經驗,發揮後發優勢。

 

本版教材適用于所有參加理財規劃師職業資格認證考試並立志從事理財規劃師職業的人,是目前國家理財規劃師職業資格培訓和鑒定用書,也可以作為高等院校財經類專業“理財規劃”課程的教學用書。全套教材包括:《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力(三級)》、《理財規劃師專業能力(二級)》、《高級理財規劃師專業能力(一級)》,其中三個等級共用一本《理財規劃師基礎知識》。此外,為便於指導讀者參加國家理財規劃師職業資格考試還配套編有《理財規劃師考試指南》。

 

本套教材由中國人民大學副校長、博士生導師、國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會主任陳雨露教授擔任主編,國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會秘書長、北京東方華爾金融諮詢有限責任公司總裁劉彥斌和特華博士後科研工作站李青雲博士擔任執行主編,高蕾、楊東偉、蔡小輝等參與編寫各章。最後由中國人民大學財政金融學院博士生導師朱青教授、中國人民大學財政金融學院院長助理碩士生導師龐紅副教授、北京大學風險管理與保險學系副主任于小東副教授、北京市漢卓律師事務所王芳律師審定。

 

 

《理財規劃師基礎知識》目錄

 

第一章 理財規劃基礎

 第一節 理財規劃概述

 第二節 理財規劃的內容與流程

 第三節 理財規劃與理財規劃職業

  第一單元 理財規劃職業發展概況

  第二單元 理財規劃師國家職業資格簡要介紹

 第四節 職業道德與操守

  第一單元 道德與職業道德

  第二單元 理財規劃師職業道德準則

  第三單元 理財規劃師執業紀律規範

  第四單元 違反職業道德規範的制裁措施

 

第二章 財務和會計基礎

 第一節 會計基礎知識

  第一單元 會計的作用及目標

  第二單元 會計前提及原則

  第三單元 會計要素與會計等式

  第四單元 會計核算內容

  第五單元 財務會計報告

 第二節 財務管理基礎知識

  第一單元 財務管理的目標及原則

  第二單元 貨幣時間價值

  第三單元 風險價值

  第四單元 資金成本

  第五單元 財務分析

 第三節 成本管理基礎知識

  第一單元 成本的作用及分類

  第二單元 本-量-利分析

 第四節 個人會計及財務管理與企業會計及財務管理的區別

 

第三章 宏觀經濟分析

 第一節 宏觀經濟分析的意義和內容

  第一單元 宏觀經濟分析的意義

  第二單元 宏觀經濟分析的內容

 第二節 總需求和總供給

  第一單元 總需求的一般說明

  第二單元 總供給的一般說明

  第三單元 凱恩斯主義對經濟波動的解釋

 第三節 宏觀經濟政策

  第一單元 宏觀經濟政策目標

  第二單元 財政政策

  第三單元 貨幣政策

  第四單元 財政政策與貨幣政策的配合使用

 第四節 經濟週期理論

  第一單元 經濟週期的基本知識

  第二單元 我國經濟週期的基本狀況

  第三單元 經濟週期與行業投資策略

 第五節 產業政策和行業分析

  第一單元 產業政策

  第二單元 行業分析

 

第四章 金融基礎

 第一節 金融基礎理論

  第一單元 貨幣與貨幣制度

  第二單元 利率

  第三單元 匯率

 第二節 金融市場與金融監管

  第一單元 金融機構

  第二單元 金融市場

  第三單元 金融工具初步

  第四單元 金融監管

 第三節 國際金融

  第一單元 國際收支

  第二單元 國際資本流動和國際金融機構

  第三單元 國際直接投資與跨國公司

 

第五章 稅務基礎

 第一節 稅收基礎知識

  第一單元 稅收基本概念

  第二單元 稅種介紹

 第二節 個人理財常用稅收政策

  第一單元 金融投資

  第二單元 住房投資

  第三單元 退休養老規劃

  第四單元 其他相關稅收政策

 

第六章 理財規劃法律基礎

 第一節 民事基礎知識

  第一單元 民事法律關係

  第二單元 民事權利、民事義務、民事責任

  第三單元 民事法律行為

  第四單元 代理

  第五單元 訴訟時效

  第六單元 婚姻繼承

  第七單元 合同基礎

  第八單元 信託關係

  第九單元 知識產權概述

 第二節 商事基礎知識

  第一單元 個人獨資企業

  第二單元 合夥企業

  第三單元 公司

 第三節 民事訴訟及公證基礎知識

  第一單元 民事訴訟管轄

  第二單元 起訴與審理

  第三單元 民事訴訟證據

  第四單元 仲裁

  第五單元 法院判決或仲裁裁決的執行

  第六單元 公證

 

第七章 理財計算基礎

 第一節 概率基礎

  第一單元 概率理論的基本概念

  第二單元 概率分析

 第二節 統計基礎

  第一單元 統計表和統計圖

  第二單元 常用的統計量

  第三單元 線性回歸模型

 第三節 收益與風險

  第一單元 收益率的計算

  第二單元 風險的度量

 

第八章 理財規劃師工作流程和工作要求

 第一節 建立客戶關係

  第一單元 與客戶交談和溝通

  第二單元 確定客戶關係

 第二節 收集客戶信息

  第一單元 客戶財務資訊的收集和整理

  第二單元 客戶非財務資訊的收集和整理

  第三單元 瞭解客戶的期望理財目標

 第三節 財務分析和財務評價

  第一單元 編制客戶財務報表

  第二單元 分析客戶的財務狀況

 第四節 指定理財規劃方案

  第一單元 確定客戶理財目標

  第二單元 指定具體規劃方案

  第三單元 交付理財規劃方案

 第五節 實施理財規劃方案

 第六節 持續提供理財服務


2008/06/19 01:35



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